Diagnóstico e tratamento de riscos
Riscos pessoais, patrimoniais, de saúde, responsabilidade e obrigações; retenção, prevenção, redução, transferência e aceitação.
Como estudar para Certificação CFP®
O exame CFP® cobra mais do que conhecimento isolado de investimentos, seguros ou impostos. A preparação precisa partir da pessoa e de seus objetivos, organizar dados financeiros, reconhecer conflitos e restrições, integrar especialistas quando necessário e transformar a análise em recomendações claras, éticas e monitoráveis.
Conceitos principais
Conceito 1
A gestão começa por identificar frequência, severidade, capacidade de absorção e impacto do evento sobre objetivos.
Pista de prova: Liste pessoa, patrimônio, renda, obrigação e dependentes afetados em cada cenário.
Conceito 2
Seguro é uma forma de transferência de determinados riscos, mas exclusões, franquias, limites e carências preservam parte da exposição.
Pista de prova: Priorize riscos de alta severidade que a família não consegue absorver.
Erros recorrentes e cuidados
Contratar cobertura para eventos pequenos e deixar riscos catastróficos sem proteção.
Cuidado: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.
Somar capitais segurados sem verificar sobreposição, beneficiários e condições de indenização.
Cuidado: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.
Âncoras de memória
Risco puro
Situação com possibilidade de perda ou ausência de perda, sem oportunidade de ganho especulativo.
Retenção de risco
Decisão consciente de suportar financeiramente parte ou toda a consequência de um evento.
Regra de verificação
Faça a verificação somente depois de resumir cada conceito em uma frase e identificar de memória um erro importante.
Verificação de conhecimento
Uma verificação curta para confirmar a compreensão deste módulo.
Questões de verificação
Uma família tem reserva pequena, casa sem seguro, dois dependentes e renda concentrada em um profissional autônomo. Qual risco priorizar?
Qual sequência representa gestão de riscos pessoais?
Um risco tem baixa severidade, alta frequência e custo previsível que a família suporta. Qual tratamento pode ser eficiente?
Responda todas as questões antes de enviar.
Próximo passo recomendações personalizadas
Continuar estudando
Avance quando os conceitos deste módulo estiverem firmes.
O que é o Pass Harbor?
Preparação totalmente gratuita para 143 exames do Brasil.
- Questões de prática
- Flashcards
- Guias de estudo
- Simulados
- Sem cadastro
- Sem paywall
- Comece agora
“Preparação de qualidade deve ser acessível para todas as pessoas.”