Preparação para o Exame da Certificação CFP®

O exame e a Certificação CFP® são a mesma coisa?

Não. O exame comprova a etapa de conhecimentos técnicos, aplicação e ética. Para obter a certificação e usar a marca CFP®, a pessoa aprovada também precisa cumprir os requisitos de educação, experiência profissional, integridade e ética, além das etapas relacionadas ao Plano Financeiro Integrado previstas nas regras da Planejar.

É preciso cumprir algum pré-requisito para fazer a prova?

A Planejar informa que não estabelece restrição para realizar o exame. Isso não significa que qualquer pessoa aprovada receberá automaticamente a certificação: formação superior, experiência profissional e os demais requisitos serão verificados no processo de certificação.

O que mudou no exame em 2026?

A estrutura passou de seis para oito módulos. Gestão Financeira ganhou um módulo próprio, Psicologia no Planejamento Financeiro foi incorporada, e os conteúdos foram reorganizados. A prova completa continuou com 140 questões e sete horas.

Quais são os oito módulos?

Planejamento Financeiro: Princípios, Processos e Habilidades; Gestão Financeira; Planejamento de Investimentos e Gestão de Ativos; Planejamento de Aposentadoria; Planejamento de Seguros e Gestão de Riscos; Planejamento Tributário; Planejamento Patrimonial e Sucessório; e Psicologia no Planejamento Financeiro.

Qual é a diferença entre Prova Completa e Prova Modular?

Na Prova Completa, os oito módulos são realizados no mesmo dia. Na Prova Modular, a inscrição abrange de um a sete módulos ainda pendentes, nas combinações oferecidas pelo sistema. A forma de aprovação e a administração do prazo também mudam.

Como funciona a aprovação na Prova Completa?

É preciso alcançar simultaneamente pelo menos 70% das 140 questões e pelo menos 50% em cada um dos oito módulos. Um bom resultado em um módulo pode contribuir para o total, mas não compensa um desempenho inferior a 50% em outro.

Como funciona a aprovação modular?

Cada módulo exige aproveitamento mínimo de 70%. Depois da divulgação do resultado oficial do primeiro módulo aprovado, a pessoa candidata tem até 24 meses para concluir os oito.

Se eu aproveitar alguns módulos na Prova Completa, posso manter esses resultados?

Sim. O edital permite continuar pela modalidade modular nos módulos ainda pendentes. Porém, uma nova inscrição em outra Prova Completa cancela os módulos anteriormente aproveitados; por isso, a escolha da modalidade seguinte deve ser feita com cuidado.

Como as sete horas são distribuídas?

Na prova completa, os módulos I a IV ocupam 3h50 pela manhã e os módulos V a VIII, 3h10 à tarde. Individualmente, os tempos oficiais são 50, 60, 70, 50, 50, 50, 60 e 30 minutos.

Quantas questões há em cada módulo?

Os módulos I a VIII têm, respectivamente, 18, 20, 24, 17, 17, 17, 17 e 10 questões. Essa distribuição exata soma 140 e deve orientar o mock; os pesos publicados de 13%, 14%, 17%, 12%, 12%, 12%, 12% e 7% são percentuais arredondados e somam 99%.

Que calculadora e materiais podem ser usados?

É permitida calculadora financeira ou similar que não seja alfanumérica e não transmita dados. As fórmulas necessárias constam no caderno, e a folha de rascunho fica no verso das folhas de fórmulas. Não é permitido consultar ou emprestar material durante a prova.

Até que data a legislação pode ser cobrada?

Como regra, o edital considera a legislação vigente e eficaz até seis meses antes do exame, ressalvadas exceções avaliadas pela Planejar. O encarte de atualizações da edição deve ser lido junto com o programa.

A Certificação CFP® autoriza automaticamente a consultoria de valores mobiliários?

Não. O próprio programa esclarece que a certificação é uma distinção profissional e não substitui autorizações regulatórias. Para prestar de forma independente orientação ou recomendação sobre valores mobiliários específicos, é necessário observar a habilitação exigida pela CVM.

O que acontece depois da aprovação no exame?

A pessoa aprovada deve seguir a trilha e os prazos do edital e do Manual de Certificação para o Plano Financeiro Integrado, a comprovação de formação superior e experiência profissional, a adesão ao Código de Conduta Ética e a verificação de integridade. A aprovação no exame não deve ser divulgada como certificação concluída.

Quais são os prazos depois da aprovação no exame?

O edital exige inscrição no requisito do Plano Financeiro Integrado em até 60 dias após a aprovação. O Manual concede três anos, contados da aprovação na Prova Completa ou da conclusão dos oito módulos, para comprovar educação, Plano Financeiro, experiência e ética e concluir a certificação.

A Planejar recomenda algum curso preparatório?

A Planejar não mantém vínculo ou associação com cursos preparatórios. Depois do pagamento da inscrição, informa acesso, pelo Portal do Associado, a oito volumes de Material Oficial de Estudo alinhados aos módulos. Programa Detalhado, Orientações de Estudo, Perfil de Competências, Guia de Melhores Práticas e Código de Ética devem ser lidos em conjunto.

A Certificação CFP® precisa ser renovada?

Sim. A certificação vale dois anos. A renovação exige 30 créditos de educação continuada — no mínimo 20 de atividades da Planejar ou entidades associadas, dois obrigatoriamente sobre ética e no máximo dez créditos livres — além de ratificação do Código de Ética, atualização cadastral e regularidade da anuidade.

Como a futura meta de 601 questões será distribuída?

A distribuição acompanha os pesos publicados no programa de 2026: 13%, 14%, 17%, 12%, 12%, 12%, 12% e 7%. Como esses percentuais oficiais são arredondados e somam 99%, o plano normaliza os pesos e aplica o arredondamento necessário para chegar exatamente a 601 questões originais.

Este material reproduz questões oficiais?

Não. A organização segue documentos públicos do exame, mas as questões são originais e não copiarão itens sigilosos nem cadernos protegidos.

O conteúdo pode mudar?

Pode. Editais, matrizes e programas são atualizados. Antes de marcar a prova, confira a versão mais recente nos links oficiais desta página.