Produtos, estruturas e análise de investimentos
Títulos, fundos, ações, derivativos, previdência, produtos estruturados, garantias, custos, tributação, valuation e due diligence.
Como estudar para Certificação CFP®
O exame CFP® cobra mais do que conhecimento isolado de investimentos, seguros ou impostos. A preparação precisa partir da pessoa e de seus objetivos, organizar dados financeiros, reconhecer conflitos e restrições, integrar especialistas quando necessário e transformar a análise em recomendações claras, éticas e monitoráveis.
Conceitos principais
Conceito 1
Produto e ativo subjacente devem ser analisados em conjunto com emissor, estrutura, liquidez, custos, proteção e cenários de perda.
Pista de prova: Monte uma ficha comparável de prazo, fluxo, risco, custo, imposto e saída.
Conceito 2
Rentabilidade líquida e aderência ao objetivo importam mais do que taxa nominal ou benefício tributário isolado.
Pista de prova: Em estruturas complexas, desenhe quem deve a quem e quais condições alteram o pagamento.
Erros recorrentes e cuidados
Assumir que garantia ou capital protegido elimina risco de crédito e de liquidez.
Cuidado: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.
Recomendar fundo pelo nome da estratégia sem examinar carteira, mandato e prestadores.
Cuidado: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.
Âncoras de memória
Due diligence
Avaliação estruturada de produto, gestor, processo, controles, documentos e riscos antes da decisão.
Marcação a mercado
Atualização do valor de uma posição conforme preços e condições correntes de negociação.
Regra de verificação
Faça a verificação somente depois de resumir cada conceito em uma frase e identificar de memória um erro importante.
Verificação de conhecimento
Uma verificação curta para confirmar a compreensão deste módulo.
Questões de verificação
Um CDB anuncia 110% do CDI, mas o cliente precisa comparar com título isento de IR. Qual informação falta?
Um título paga R$ 1.000 no vencimento daqui a dois anos. Com taxa de mercado de 10% ao ano e sem cupons, qual é o preço aproximado?
Uma lâmina de fundo mostra retorno bruto de 14%, taxa de administração de 2% e outros custos, mas o relatório do cliente usa 14% líquido. Qual correção é necessária?
Responda todas as questões antes de enviar.
Próximo passo recomendações personalizadas
Continuar estudando
Avance quando os conceitos deste módulo estiverem firmes.
O que é o Pass Harbor?
Preparação totalmente gratuita para 143 exames do Brasil.
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“Preparação de qualidade deve ser acessível para todas as pessoas.”