Família, regimes de bens e sucessão
Casamento, união estável, meação, herança, herdeiros, inventário, legítima, disponível, renúncia, incapacidade e tutela.
Como estudar para Certificação CFP®
O exame CFP® cobra mais do que conhecimento isolado de investimentos, seguros ou impostos. A preparação precisa partir da pessoa e de seus objetivos, organizar dados financeiros, reconhecer conflitos e restrições, integrar especialistas quando necessário e transformar a análise em recomendações claras, éticas e monitoráveis.
Conceitos principais
Conceito 1
Meação decorre do regime patrimonial da relação; herança decorre da sucessão. As duas massas não devem ser confundidas.
Pista de prova: Desenhe a família, o regime de bens, a titularidade e a origem dos ativos antes de dividir valores.
Conceito 2
A liberdade de dispor do patrimônio encontra limites em herdeiros necessários, legítima e regras de forma.
Pista de prova: Separe evento familiar, efeito patrimonial, efeito sucessório e consequência tributária.
Erros recorrentes e cuidados
Incluir a meação como parte da herança ou excluir companheiro sem examinar a regra aplicável.
Cuidado: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.
Presumir que testamento permite distribuir todo o patrimônio livremente.
Cuidado: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.
Âncoras de memória
Meação
Parcela patrimonial pertencente ao cônjuge ou companheiro em razão do regime de bens, e não por herança.
Legítima
Parte da herança reservada por lei aos herdeiros necessários.
Regra de verificação
Faça a verificação somente depois de resumir cada conceito em uma frase e identificar de memória um erro importante.
Verificação de conhecimento
Uma verificação curta para confirmar a compreensão deste módulo.
Questões de verificação
Um homem casado falece deixando bens comuns e particulares. A família soma tudo e divide como herança. Qual passo faltou?
Um patrimônio comum de R$ 800.000 pertence igualmente ao casal. Um cônjuge falece. Desconsidere outros bens e a divisão da herança. Qual meação do sobrevivente?
O organograma familiar omite um filho reconhecido fora do casamento. Qual risco?
Responda todas as questões antes de enviar.
Próximo passo recomendações personalizadas
Continuar estudando
Avance quando os conceitos deste módulo estiverem firmes.
O que é o Pass Harbor?
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