Sobre a prova
B3 PQO Compliance Estrutura da prova
Banco independente em português do Brasil, alinhado ao Manual PQO de janeiro de 2026, ao Roteiro PQO vigente e às normas consolidadas aplicáveis.
Instituição e percurso
Preparação para a Certificação B3 PQO — Compliance é administrada por B3 S.A. — Brasil, Bolsa, Balcão. Consulte as fontes oficiais antes de se inscrever, refazer a prova ou confiar em um requisito antigo.
Título 1 — Aspectos institucionais
7 avaliados + 0 experimentais
SFN, infraestrutura, B3, BSM, reguladores e participantes.
Título 2 — Mercados de bolsa e de balcão
20 avaliados + 0 experimentais
Produtos e serviços sob a ótica de risco, conduta, cadastro e supervisão.
Título 3 — Estrutura de contas e cadastro
5 avaliados + 0 experimentais
KYC, titularidade, representação e investidores residentes e não residentes.
Título 4 — Gestão de risco
5 avaliados + 0 experimentais
Câmara, limites, governança, linhas de defesa, testes e planos de ação.
Título 5 — Mercados organizados
3 avaliados + 0 experimentais
Acesso, integridade da negociação e supervisão de ofertas e operações.
Título 6 — Câmara B3
3 avaliados + 0 experimentais
Compensação, liquidação, falhas e contingência.
Título 7 — Central depositária
2 avaliados + 0 experimentais
Titularidade, posições, movimentações e eventos.
Título 8 — Compliance
15 avaliados + 0 experimentais
PLD/FTP, privacidade, suitability, ilícitos, conflitos, cibersegurança e PRSAC.
Antes de agendar
Confirme na B3 Educação se houve atualização posterior ao corte editorial deste banco.
Mapa de cobertura do programa oficial
A cobertura segue a quantidade de itens do programa oficial para que a profundidade do conteúdo possa ser conferida.
| Tópico | Itens do programa oficial | Suas questões | Seus flashcards | Confiança |
|---|---|---|---|---|
| Sistema Financeiro Nacional e reguladores | 0 | 25 | 1 | Good |
| Infraestrutura do mercado | 0 | 25 | 1 | Good |
| B3, BSM e cadeia de participantes | 0 | 25 | 1 | Good |
| Mercado de renda variável | 0 | 25 | 1 | Good |
| Mercado de derivativos | 0 | 25 | 1 | Good |
| Mercado de renda fixa | 0 | 25 | 1 | Good |
| Mercado de câmbio | 0 | 25 | 1 | Good |
| Fundos de investimento | 0 | 25 | 1 | Good |
| Clubes de investimento | 0 | 25 | 1 | Good |
| Outros ativos e serviços | 0 | 25 | 1 | Good |
| Tributação do mercado financeiro | 0 | 25 | 1 | Good |
| Cadastro de investidores residentes | 0 | 25 | 1 | Good |
| Cadastro de investidores não residentes | 0 | 25 | 1 | Good |
| Risco na Câmara B3 | 0 | 25 | 2 | Good |
| Governança e linhas de defesa | 0 | 25 | 2 | Good |
| Mercados organizados e acesso | 0 | 25 | 2 | Good |
| Compensação e liquidação | 0 | 25 | 2 | Good |
| Depósito e titularidade | 0 | 25 | 2 | Good |
| PLD/FTP: ABR e avaliação interna | 0 | 26 | 4 | Good |
| Privacidade e governança de dados | 0 | 25 | 2 | Good |
| Suitability: perfil e produtos | 0 | 25 | 2 | Good |
| Operações ilícitas e tipologias | 0 | 25 | 3 | Good |
| Segurança cibernética e governança | 0 | 25 | 2 | Good |
| PRSAC e governança | 0 | 25 | 2 | Good |
Como usar este guia
Como estudar para o PQO Compliance
Conecte obrigação, risco, responsável, controle, evidência, exceção e remediação.
Qual obrigação?
Localize fonte, vigência, alcance e responsável.
Qual risco?
Defina evento, causa, impacto e exposição.
Qual controle?
Separe prevenção, detecção e correção.
Qual evidência?
Guarde população, executor, data, resultado e aprovação.
Qual resposta?
Trate exceção, reporte, remediação e verificação de eficácia.
Sistema Financeiro Nacional e reguladores
Competências, hierarquia normativa e fronteiras entre regulação, supervisão e autorregulação.
Regras principais
Regra 1
Competências, hierarquia normativa e fronteiras entre regulação, supervisão e autorregulação.
Sinal da prova: Identifique obrigação, risco, responsável, controle, evidência, exceção e reporte antes de concluir.
Armadilhas comuns
Não trate política escrita, alerta gerado ou ciência do cliente como prova isolada de efetividade.
Como evitar: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.
Âncoras de memória
Sistema Financeiro Nacional e reguladores
Competências, hierarquia normativa e fronteiras entre regulação, supervisão e autorregulação.
Próximos passos
Por tópico
Treinar Sistema Financeiro Nacional e reguladores
Abrir flashcards
Revise as âncoras de memória ligadas a este tópico.
Abrir plano de revisão
Veja se este tópico já aparece na sua fila de pontos fracos.
Fazer um simulado
Saia de um único tópico para uma sessão mista com tempo e a proporção oficial das seções.
Revisão rápida
Faça um quiz curto para confirmar que o padrão da regra foi aprendido.
Questões de verificação
Qual órgão formula as diretrizes gerais das políticas monetária, creditícia e cambial?
Uma corretora revisa requisito prudencial aplicável à própria instituição. Qual supervisor estatal deve entrar no mapa de obrigações?
Uma companhia aberta atrasou a divulgação de informação relevante. Qual autoridade estatal tem competência central sobre a conduta?
Responda todas as questões antes de enviar.
Próximo passo recomendações personalizadas
Abra outro tópico em seguida
Fontes oficiais
Confirme os detalhes nas fontes oficiais
Use estes links para conferir elegibilidade, calendário, regras e atualizações da instituição. Nosso guia ajuda a estudar; as fontes oficiais informam os requisitos atuais.
Manual de Certificação PQO
Ofício Circular 060/2025-VPC; versão janeiro/2026.
Roteiro PQO 2026
Matriz e materiais vigentes verificados em 2026-07-31.
Resolução CVM 35
Intermediação, controles, conduta, conflitos e monitoramento.
Resolução CVM 50
PLD/FTP consolidada, inclusive alteração da Resolução CVM 245/2026.
Resolução CVM 30
Suitability consolidado.
LGPD
Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais.
Perguntas frequentes
Dúvidas frequentes sobre B3 PQO Compliance
O que faz a área de Compliance no PQO?
Realiza controles internos e supervisiona processos para assegurar o cumprimento da legislação, regulamentação e normas aplicáveis ao participante.
Os pesos deste banco são oficiais?
Não. A B3 publica os 24 capítulos aplicáveis, mas não percentuais por título. A distribuição editorial cobre aproximadamente cada capítulo e dá uma questão adicional a PLD/FTP.
A atualização CVM 245/2026 foi considerada?
Sim. O banco incorpora, desde 15 de julho de 2026, monitoramento contínuo e diligência reforçada para os casos abrangidos de investidores não residentes e estruturas vinculadas de maior risco.
As perguntas são oficiais da B3?
Não. São questões autorais e independentes, alinhadas somente ao escopo e às regras públicas vigentes.