Preparação para a certificação B3 PQO Cadastro de Clientes

A quem se destina o PQO Cadastro de Clientes?

Ao profissional responsável somente por procedimentos de cadastro de clientes do participante que opte por não obter certificação em Back Office, Operações ou Comercial. O enquadramento depende da atividade efetivamente exercida.

Cadastro usa a mesma prova de 60 questões das outras áreas PQO?

Não. A metodologia própria da ANCORD combina curso de 8 horas-aula e avaliação final de 10 questões. A aprovação exige 60%, além da realização mínima de 70% do curso.

Qual é o prazo para concluir o curso e a avaliação?

A ANCORD informa prazo máximo de 60 dias após a inscrição. Se a primeira avaliação não resultar em aprovação, há uma nova chance e o conteúdo permanece disponível por mais cinco dias.

Existe uma matriz oficial de capítulos para Cadastro no Guia Por Dentro da B3?

Não. O quadro de certificação do Guia possui colunas para Operações, Comercial, Compliance, Risco, Back Office, Liquidação e Custódia. Cadastro aparece separadamente como treinamento on-line da ANCORD; este blueprint usa o Capítulo 1 — Cadastrar Clientes do Roteiro PQO 2026 e as normas atuais como arquitetura editorial.

Quais dados e documentos formam o núcleo do cadastro?

Identificação e contato; atividade, situação financeira e patrimonial; residência fiscal; representantes e poderes; pessoas autorizadas a ordenar; beneficiário final; contratos; declarações; classificações; documentação suporte e demais dados exigidos pela norma e pelo risco.

Qual é o prazo máximo de atualização cadastral?

A política de PLD/FTP deve definir critérios e periodicidade conforme o risco, respeitando intervalo máximo de cinco anos para clientes ativos contado do cadastro ou da última atualização. Evento relevante ou inconsistência pode exigir atualização antes disso.

Cadastro eletrônico reduz as exigências?

Não. Sistemas alternativos ou eletrônicos são permitidos se satisfizerem os objetivos normativos, forem verificáveis, derem acesso imediato aos dados e preservarem autenticação, integridade, segurança e trilha suficiente.

Quem deve aparecer como beneficiário final?

A pessoa natural ou as pessoas naturais que possuam, controlem ou influenciem significativamente o cliente, direta ou indiretamente, ou em cujo nome ou benefício a relação ou transação é conduzida, observadas as exceções e diligências da norma vigente.

O que muda para investidor não residente?

Devem ser aplicadas as exigências atuais da Resolução Conjunta BCB/CVM 13, da CVM e da B3 conforme pessoa natural ou jurídica, representação, registro, conta e serviço. A norma atual trouxe dispensas específicas; não se deve reutilizar automaticamente o antigo regime da Resolução 4.373.

Cadastro simplificado elimina KYC ou beneficiário final?

Não. Ele depende de condições e contratos com a instituição intermediária estrangeira e, quando aplicável, o custodiante global. Informações devem estar acessíveis e as obrigações de PLD/FTP, risco, supervisão e diligência reforçada continuam aplicáveis.

Qual é a fronteira com Comercial, Operações, Back Office e Compliance?

Cadastro valida e mantém identidade, vínculos, poderes, documentos e classificações. Comercial distribui e se relaciona; Operações recebe ordens e insere ofertas; Back Office cobre cadastro, liquidação e custódia; Compliance governa PLD/FTP, exceções e decisões reservadas. Dados cadastrais sustentam todas essas funções sem transferir suas alçadas.

Como o cadastro deve se relacionar com a B3?

O participante deve manter as informações internas consistentes com as informações perante a B3, atualizar a lista de pessoas autorizadas a emitir ordens e preservar trilhas de inclusão, alteração e exclusão com usuário, data e horário.

Os pesos e as 601 posições são oficiais?

Não. B3 e ANCORD não publicam pesos por módulo para Cadastro. As seis seções, os 18 tópicos, a divisão editorial do mock de 10 e as 601 posições futuras são editoriais e servem apenas à cobertura; este bundle não contém perguntas.

Este material reproduz questões oficiais?

Não. A organização segue documentos públicos do exame, mas as questões são originais e não copiarão itens sigilosos nem cadernos protegidos.

O conteúdo pode mudar?

Pode. Editais, matrizes e programas são atualizados. Antes de marcar a prova, confira a versão mais recente nos links oficiais desta página.