Módulo do tópico

Prevenção à lavagem de dinheiro

Lei nº 9.613/1998, Circular nº 3.978/2020 e atos do programa.

Estudo aprofundado

Do conceito ao risco, à memória e à verificação

Use o treino por tópico para consolidar conceitos e o modo misto para praticar leitura, aplicação, cálculo e tomada de decisão entre áreas.

Conceitos principais

Conceito 1

abordagem baseada em risco

Pista de prova: Identifique a regra ou habilidade central antes de comparar as alternativas.

Conceito 2

KYC

Conceito 3

monitoramento

Conceito 4

comunicação

Erros recorrentes e cuidados

Avisar o cliente sobre comunicação protegida ou usar valor isolado como única análise.

Cuidado: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.

Âncoras de memória

PLD/FT

Conheça, monitore, analise, decida, comunique quando cabível e preserve sigilo e trilha.

Regra de verificação

Faça a verificação somente depois de resumir cada conceito em uma frase e identificar de memória um erro importante.

Verificação de conhecimento

Uma verificação curta para confirmar a compreensão deste módulo.

Verificação com 1-2 questões

Qual sequência resume uma trilha adequada de PLD/FT?

Um cliente de baixo risco realiza operação incompatível com renda e histórico. Qual resposta é correta?

Um cadastro identifica a empresa, mas não seu beneficiário final. Qual risco permanece?

Responda todas as questões antes de enviar.

Próximo passo recomendações personalizadas

Avance quando os conceitos deste módulo estiverem firmes.

O que é o Pass Harbor?

Preparação totalmente gratuita para 143 exames do Brasil.

“Preparação de qualidade deve ser acessível para todas as pessoas.”