Lavagem de dinheiro e financiamento de ilícitos
Ocultação ou dissimulação de bens, direitos e valores, responsabilidades e papel preventivo dos participantes do mercado.
Como estudar para ANCORD - Assessor de Investimento
A prova combina regras profissionais com funcionamento de mercados e produtos. O estudo precisa preservar a distribuição oficial, treinar cálculos e tratar os módulos I, III, VIII e XV como prioridades sem abandonar os demais pontos necessários à nota global.
Conceitos principais
Conceito 1
A prevenção não depende de provar o crime antecedente; controles identificam riscos e situações que exigem análise e eventual comunicação.
Pista de prova: Separe o fato observado, o indício, a análise interna e a decisão de comunicar à autoridade competente.
Conceito 2
Ocultação ou dissimulação de bens, direitos e valores, responsabilidades e papel preventivo dos participantes do mercado.
Pista de prova: Identifique o participante, a regra aplicável e o efeito prático antes de escolher a resposta.
Erros recorrentes e cuidados
Avisar o cliente sobre uma apuração ou exigir certeza criminal antes de seguir o procedimento interno.
Cuidado: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.
Resolver pela lembrança de uma palavra isolada sem conferir o papel de cada parte e as condições do caso.
Cuidado: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.
Âncoras de memória
Lavagem de dinheiro
Processo de ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores ilícitos.
PLD/FTP
Conjunto de políticas, procedimentos e controles contra lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e proliferação de armas.
Regra de verificação
Faça a verificação somente depois de resumir cada conceito em uma frase e identificar de memória um erro importante.
Verificação de conhecimento
Uma verificação curta para confirmar a compreensão deste módulo.
Questões de verificação
Qual é a finalidade central da prevenção à lavagem de dinheiro no relacionamento financeiro?
O assessor observa transações incompatíveis com o perfil econômico do cliente. Qual conduta é correta?
Uma operação incomum é necessariamente prova de lavagem de dinheiro?
Responda todas as questões antes de enviar.
Próximo passo recomendações personalizadas
Continuar estudando
Avance quando os conceitos deste módulo estiverem firmes.
O que é o Pass Harbor?
Preparação totalmente gratuita para 143 exames do Brasil.
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“Preparação de qualidade deve ser acessível para todas as pessoas.”