Instituições financeiras e correspondentes
Bancos, sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e limites do correspondente.
Como estudar para a CA-300
Comece pelo fluxo do cliente e do imóvel, conecte cada etapa à regra aplicável e use os cálculos para explicar custo, prestação e saldo sem confundir conceitos.
Conceitos principais
Conceito 1
O correspondente presta atendimento por conta e sob as diretrizes da instituição contratante.
Pista de prova: Identifique a finalidade da operação e a etapa do fluxo antes de aplicar a regra.
Conceito 2
A instituição contratante responde pelo serviço e deve controlar qualidade, segurança e conformidade.
Pista de prova: Compare a informação dada ao documento ou limite regulatório pertinente.
Erros recorrentes e cuidados
Tratar o correspondente como instituição financeira autônoma.
Cuidado: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.
Ocultar do cliente a identidade da instituição contratante.
Cuidado: Evite responder apenas por palavra-chave: confira a regra, o contexto e a exceção antes de marcar.
Âncoras de memória
Correspondente
Prestador contratado para atividades de atendimento autorizadas.
Instituição contratante
Responsável por governança, controles e qualidade do atendimento do correspondente.
Regra de verificação
Faça a verificação somente depois de resumir cada conceito em uma frase e identificar de memória um erro importante.
Verificação de conhecimento
Uma verificação curta para confirmar a compreensão deste módulo.
Questões de verificação
Um correspondente recebe a proposta de financiamento e diz ao cliente que ele próprio decidirá a aprovação. Qual é a correção adequada?
No salão de atendimento, não há indicação de qual banco contrata o correspondente. O que deve ser corrigido?
O atendente oferece reduzir a taxa se o cliente lhe pagar uma comissão particular. Essa conduta é:
Responda todas as questões antes de enviar.
Próximo passo recomendações personalizadas
Continuar estudando
Avance quando os conceitos deste módulo estiverem firmes.
O que é o Pass Harbor?
Preparação totalmente gratuita para 143 exames do Brasil.
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“Preparação de qualidade deve ser acessível para todas as pessoas.”